殷新财富管理有限公司旗下新宾理财白宝祥优选周凯1号理财产品于2021年3月5日开始运作。该理财产品为股权开放式净值型公募产品，风险等级为PR4(进取型)，管理人为殷新财富管理有限公司

中国理财网数据显示，截至2022年11月7日，殷新理财白宝祥优先股周凯1号单位净值为0.8853元。


历史数据显示，该产品自运行以来大部分时间处于破净状态，期间净值一度跌至0.7682元。值得注意的是，该产品虽然持续亏损，但收取了相对较高的管理费和销售费用，资产管理计划全部外包。

管理率和销售率都是0.8%，比较高。

百享股票优选周1号权益类理财计划的产品说明显示，管理人按0.8%/年的费率收取固定管理费。此外，该产品还收取0.8%的年销售服务费和0.05%的年托管费。


相比瑞士瑞信银行财富管理发行的另一款权益开放净值型公募物业——瑞赢精选权益周开放净值型人民币理财产品(以下简称“瑞赢精选权益”)，费用率相对较高。

根据产品描述，瑞赢精选权的固定管理费率、销售费率和托管费率分别为0.6%/年、0.6%/年和0.03%/年。

回报率远低于6%的业绩基准

根据产品说明书，该理财产品属于PR4级进取型，产品发行规模下限为1000万元。

百翔股票优选周开1号的投资策略是“保持权利，以合理的价格买入优质成长股”。公司表示，将坚持做好行业基本面的深入研究，从中观行业切入，深入研究和比较产业链的各个环节，以合理的价格收购行业内具有成长能力的优秀公司。此外，把握事件套利、主题投资等高收益率风险的机会，如定增产品、打新投资、可转债等，内部分享投资机会。


2022年三季度运营报告显示，截至9月底，白宝祥股票优选周凯1号近三个月年化收益率为-3.73%；最近半年的年收益率为11.05%；近九个月年化收益率为-12.59%；过去一年年化收益率为-5.28%，到9月底年化收益率为-5.9%。


值得注意的是，产品说明书显示，该产品的性能基准为6%。虽然今年2月公司调整了业绩比较基准，但只是增加了业绩比较基准的预测基础，业绩比较基准的6%不变。

从成立以来的单位净值和年化收益率来看，该产品收益远低于业绩比较基准。


资产管理产品的外包运作

根据三季度的运营报告，除去现金和活期存款，白宝祥股票优选周凯1号的主要投资资产只有两个，一个是长安白宝祥优选3号，一个是外贸信托白宝祥优选4号信托计划。


上述两项资产分别占总资产的79.73%和2.06%，合计81.79%，与该理财产品渗透前资产管理产品占总资产的比例一致。

值得注意的是，这款产品的资产管理计划和信托计划都是外包的。

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